01 Facebook 要「发币」

世界变化太快,Facebook 官宣发币。

北京时间 2019 年 6 月 18 日 17 点,Facebook 位于瑞士的子公司 Libra Network(天秤座网络)联合全球 26 家企业,发布加密货币项目白皮书,加密货币的正式名称是 Libra(天秤座)。

白皮书的第一句话就是:Libra 的使命是建立一套简单的、无国界的货币和为数十亿人服务的金融基础设施。

没有丝毫隐晦,Libra 就是要建立一个「无国界货币」,这就是 Facebook 的目标。

Libra 锚定多国法币组成的「一篮子货币」,这在区块链世界被定义为「稳定币」。Libra 本来还另有一个名字,叫 GlobalCoin,翻译过来就是「全球货币」。但老成持重的扎克伯格最终还是选择了 Libra 这个象征性的名字,试图淡化 GlobalCoin 这个名字的「勃勃野心」。

全球最大的社交平台接入「稳定币」,Facebook 这个动作意味着什么?

意味着将有 27 亿用户接入加密货币支付体系;有 3/4 的互联网人口进军区块链世界;哈耶克《货币的非国家化》将得到一次现实验证;科技巨头的战场从用户流存扩展到金融世界;非主权货币开始真正冲击「美元霸权」;…………

作为一个在互联网时代取得伟大成就的公司,完全可以待在现实世界的金字塔尖坐收利益。Facebook 发币,很明显是一种刀尖舔血的创业方式,这到底是远见者的伟大征途,还是傲骄者的飞蛾扑火?

Facebook 的「野心」?

02 什么是「稳定币」?

什么是稳定币?稳定币有什么价值?Facebook 为什么发行稳定币?

作为利用区块链技术发行与法币世界资产(如黄金、白银、美元等)挂钩的加密货币,与其它高度不稳定的加密货币(如比特币、以太坊、EOS)相反,稳定币会尽可能保持低波动性。

稳定币是加密货币和法币世界沟通的「桥梁」,具体有以下价值:

❶ 加密支付货币出现

加密货币第一矛盾就是本币升值和本币支付之间的矛盾,稳定币的出现解决了这一矛盾,对于加密货币的流通也有极大帮助。

❷ 现实资产的数字存储

稳定币的资产锚定有很多方式,黄金、白银、美元、权力、信用、证券、固定资产都可以是锚定物,Libra 此次锚定的是 Facebook 这家公司多年积累下来的信用资产,是 27 亿稳定用户在加密货币世界的数字映射。

❸ 稳定生态的价值交换

形成稳定币的「稳定生态」,一个企业的稳定币应该是可以和另一个企业的稳定资产按照具体价值进行自由交换,价值交换后,这样双方的资产都可以「气化」。

Facebook 作为一家互联网巨头,发行「稳定币」是一种必然选择,它与比特币此类白手起家的「光棍」依靠升值获得零散用户不一样,它是现实世界的顶级富豪需要的「价值恒定」,其最核心的功能分三层:第一是将现有资产数字化;第二是在数字资产流动中获取剩余价值;第三是创造一个数字价值交换体系。

Facebook 的「野心」?

03 Libra 的野心与挣扎

Facebook 发行「Libra 稳定币」曾经有以下三种方案:

方案一:1:1 锚定美元。

方案二:与美元、欧元、日元等货币挂钩,制定「一篮子」计划,并在稳定币所挂靠的公司国际账户上同时储备以上三种货币,并最后走向一个基金的形式。

方案三:信用货币与抵押型货币的混合体,价值通过「行为挖矿+用户充值」产生,行为挖矿部分的币值来源于 Facebook 生态所提供产品的使用价值,而用户充值产生的币,由用户自己所在国的法定货币抵押产生。

第一种方案明显是最稳妥的方案,在法律上已有先例。2018 年 9 月,美国政府批准两种稳定货币 Gemini Dollar 和 Paxos Standard,每 1 个代币兑换 1 美元。Facebook 如果采用这种方式就是与美元绑定,它将成为美元数字化最彪悍的先锋,而且两者利益一致。

第三种方案是现在很多互联网公司的区块链的策略,又称通证经济的 TOKEN 化,采用最低成本方式逐浙将互联网资产 TOKEN 化,「网易星球」、百度的「度宇宙」走的是这个套路。

第二种方案本质上是最难的,因为这意味着从一开始就准备好要成为「世界货币」,成为区块链世界的领导者,与传统法币世界分庭抗礼。

Facebook 的「野心」?

Facebook 在互联网世界几无敌手,扎克伯格可以稳扎稳打布局区块链,成为保守势力中的「终极掠食者」。但是他偏偏选择第二种方案,为什么他会采用如此激进的方式向前推进?

主动原因: 这是 Facebook 在区块链世界先发制人、一气呵成的战略,与传统世界不一样,数字世界的统一货币最终只有一种,谁先占据世界第一,马太效应将会突显,要挑战已有的数字货币格局难于上青天,这是 Facebook 的「野心」。

被动原因: Facebook 被全球公权力机构重点盯防。2018 年的数据隐私泄露事件给 Facebook 带来阴影,扎克伯格在美国国会听证会上被当成「罪犯」一样质询,同年 5 月,欧盟通过 GDPR 法案,扎克伯格因为拒绝赴英国接受质询而险些被捕,Facebook 的商业模式面临公权力威胁,这也是 Facebook 急需变革的原因,这是 Facebook 的「挣扎」。

Facebook 自创立以来,在互联网世界战无不胜,扎克伯格开拓的社交商业模式,也是最具生命力的优秀产品,互联网世界的成功助长了扎克伯格的雄心壮志,他想要从互联网一步到位区块链。

04 Facebook 的「开源战略」

Facebook 不是一个有勇无谋的公司,从市场里打拚出来的互联网公司无不高瞻远瞩。

区块链是一个去中心化的世界,过于强调 Facebook 的中心地位不是最优策略,视野极为开阔的扎克伯格采取的是「开源」战略:

❶建立稳定的区块链生态体系;

❷以去中心化的方式来推进联盟建立;

❸以基金会治理的模式来主导 Libra 的运转;

❹结合区块链的 POS 机制来共享利益。

Facebook 一开始就拉拢了全球的二十多家公司合作,分布于区块链、投资机构、共享出行、支付、电子商务、社交媒体、电信等许多领域。以下是属于白皮书中公布的「创始人」的首批组织(按行业):

• 支付业: Mastercard, PayPal, PayU (Naspers’ fintech arm), Stripe, Visa

• 技术和交易平台: Booking Holdings, eBay, Facebook/Calibra, Farfetch, Lyft, MercadUber Technologies, Inc.

• 电信业: Iliad, Vodafone Group

• 区块链业: Anchorage, Bison Trails, Coinbase, Inc., Xapo Holdings Limited

• 风险投资业: Andreessen Horowitz, Breakthrough Initiatives, Ribbit CapitaUnion Square Ventures

• 非营利组织、多边组织和学术机构:Creative Destruction Lab, Kiva, Mercy Corps, Wom

Facebook 的加密货币由一个名为 Libra Association 的财团协会管理。这个协会是由 100 个合作联盟的节点构成的数字经济体,这些节点中的每一个合作者也将作为节点运营商在 Libra 协会中获得一席之地,并有权向该财团派遣一名代表。

Facebook 的「野心」?

合纵连横的同时,Facebook 已经开始将自家产品加密货币化:

❶将其稳定币应用于旗下 WhatsApp、Facebook Messenger、Instagram 三大通讯/社交工具;

❷将 Libra 稳定币融入其核心广告系统,用来奖励用户的创造、分享、传播等行为。用户也可以通过 Facebook 的稳定币购买旗下商品;

❸Libra 还将用于实际支付。Facebook 一直在与 Visa、MasterCard 进行谈判。谈判内容包括将 Libra 应用于金融资讯服务公司 First Data 及部分电商平台;

❹Facebook 允许 Libra 项目的内部员工领取该加密货币作为工资。

以自家产品为战略核心,与指定的合作伙伴一起管理加密货币,邀请第三方机构作为「节点」来参与社区治理,这是 Facebook 的整体「开源」战略。

单打独斗不是区块链的价值,让所有参与者共享利益才能走得更长远。

Facebook 的「野心」?

05 来自「美元霸权」的反击

Facebook 发币本可以像 GUSD 一样接受纽约金融服务部(NYDFS)的监管,1:1 锚定美元,但它却锚定了「一篮子货币」。

锚定「一篮子货币」等于没有锚定任何单一法币,它锚定的是自己。

Libra Network 本可以注册在美国,最终却选择了瑞士。选择这个闻名世界的中立国作为自己业务的第一据点,很明显是奔着全球化去的。

Facebook 并不甘心做美国金融的一枚棋子,而是想在现存的「美元霸权」之外再布一个棋局。

只是美联储和华尔街会甘心吗?

现代法币经过近 500 年漫长演化,最终美元打败黄金作为世界通用货币,成为收割全世界的最有效武器,不知道有多少看得见和看不见的利益牵绊其中,岂能拱手相让?

「美元霸权」反击 Libra 可能有如下手段:

❶利用法律手段打压「美元体系」之外的稳定币。

2019 年 4 月,纽约的法律部门对拥有全球最大稳定币 USDT 的美国公司 Bitfinex 发难,冻结了 Bitfinex8.5 亿美元。USDT 虽然 1:1 锚定了美元,但它并没有受到美国金融部门的监管, 现在的 Libra 也属于这种稳定币。

❷将稳定币纳入金融体系,成为数字美元的一部分。

2018 年 9 月,纽约金融服务部(NYDFS)授权数字货币交易所 Gemini Trust 和区块链初创企业 Paxos Trust 两家公司各自发行价格稳定、严格和美元 1:1 挂钩的加密数字货币,所有的发币行为受政府监管,这是美国金融部门最喜闻乐见的方式。

❸在现有金融体系里建立机制来控制加密货币。

2019 年 6 月 13 日,纽约证券交易所的母公司洲际交易所集团旗下的 Bakkt 公司宣布,将在 7 月 22 日开始测试比特币期货产品。

❹培养竞争对手来制衡 Libra。

这是一个市场化国家的合法手段,例如支持国际传统金融领域支付系统的摩根大通的稳定币 MJ coin,或者鼓励谷歌、苹果这样的公司从底层嵌入自己的加密货币。

❺发行美国的国家数字货币。

当然,美国一般不会采取这样极端的手段,它更喜欢利用自由市场来为美元保驾护航。

对于美国来说,如果加密货币行业的稳定币不在金融体系的控制之下,那它终究有一天不再需要权力和美元背书,就像 1971 年美元跟黄金脱钩一样,最终成为世界性数字货币。这是美联储和华尔街无论如何也不会放弃的领地。Libra 虽然有满腔雄心壮志,但还有很长的路要走。

Facebook 的「野心」?

06 Libra 对决比特币,互联网 vs 区块链?

尽管今天比特币已经达到 1 万亿人民币的市值,但与 Facebook 相比仍然相形见绌。

2018 年,Facebook 净利润高达 250 亿美元,用户数量 27 亿,市值超过 5,000 亿美金,手握世界上最大的用户群体和花不完的现金,站在互联网世界的最高点上。

Libra 一开始就拥有 27 亿用户,比特币的 1000 万用户与之相比,完全不是一个级别。

当 Libra 碰上比特币,两者之间最终会碰撞出怎样的火花?

Libra 属于互联网世界的产物,它是飞翔在万维网上的雄鹰;

比特币则是区块链的原生物种,它是潜行于灰色世界的夜枭;

现在这只雄鹰想要侵入灰色世界,它最终能成为这个世界统治者,抑或只是夜枭探索灰色世界的鹰眼?

区块链世界并不认为 Libra 能取得成功。尽管 Libra 的宏图伟略让人震撼,但在目前处于草根阶段的加密货币世界,越大的公司想要进来篡夺央行角色越将受到致命打压。

毕竟现在还是一个游击战时代,并不需要 Libra 这样的庞然大物发动「三大战役」。

这些力挺比特币反对 Libra 的理由如下:

❶Facebook 推出的 Libra 只是一种代币,与摩根大通推出的 JPMcoin 并无根本区别,只是增加一种新的竞争者而已,其实际效果到底如何,还存在未知数。

❷以法定货币做支撑和完全锚定的「网络稳定币」,无论设计如何变化,都只能是特定网络平台上运行的专用代币,不可能取代或颠覆法定货币。

❸Libra 与一篮子货币挂钩,将比 GUSD、JPMcoin 更复杂,面临更多风险挑战。

❹Libra 应该加强网络支付规则的研究和统一,配套推进全球统一的支付清算监管体系,这与传统世界有千丝万缕的联系。

但事情并没有想像中的那么简单,在这个用户即一切的时代,没有哪个公司能像 Facebook 这样打通真实世界和区块链世界。在比特币的价格稳定之前,如果 Libra 成为区块链的生态币畅通无阻,作为普通人谁会在意后面的「中心化」或者「去中心化」呢?

Libra 与比特币的对决,是「中心化」与「去中心化」的对决,是互联网 vs 区块链。最终结局是互联网收割区块链,还是区块链收割互联网,只能交给时间来验证。

Facebook 的「野心」?

07 来自「Libra」的命运

只要民族国家还存在,Libra 的命运必将坎坷。

我们可以试图探索下 Libra 未来的可能性:

❶首先是小国与 Facebook 纷争不断,因为稳定币首先威胁到的是那些币值不稳定的国家,非洲的许多边缘小国的居民更愿意持有 Libra 而不是该国法币,只要生态完整,持有 Libra 即可购买物资和交换外国强势法币,这对小国国民来说很有吸引力;

❷大国的强势法币也会打压 Libra,因为 Libra 多存在一天,就一直会蚕食各国法币,越到后面 Libra 越加强势,一旦 Libra 的货币信用建立,大国的强势法币也难逃边缘化命运,没有哪个强势法币会甘心等来这样的结果;

❸最后,Libra 战略撤退并与美元结盟,成为数字美元中的重要一员,在美国国家权力的保护下拓展自己的数字领地,但这个时候的 Libra 已经不再是全球化的数字货币了,只是权力美元对应的数字美元而已。

Libra 与数字美元的联盟关系一旦形成,将会验证我们在 《直面数学,人民币再无机会》中谈到过的数字美元的可怕之处。它与传统美元完全不一样,其本质是数学,其它国家还可以通过疆域治理传统美元,通过金融管制来阻止美元进入,但数字美元使得国家壁垒无法存在,它可以更加方便地渗入到任何国家。

Facebook 的「野心」?

08 货币乌托邦时代来临了吗?

1976 年哈耶克写下《货币的非国家化》。

他在书中说到应该允许一种自由货币体系,让各种货币之间相互竞争来优胜劣汰,而不是天然接受政府控制发行货币的权力。

2009 年,区块链技术的出现使得「货币的非国家化」变成可能。2019 年,Facebook 与扎克伯格使得这个「货币乌托邦」接近我们的现实生活。

「美元霸权」主导的法币世界存在太多不公,是时候引入更多竞争者了,Libra 的白皮书里透露着一种极强的悲悯情怀:纵观全球,穷人为金融服务支付的费用更多。他们辛辛苦苦赚来的收入被用来支付各种繁杂的费用……

Facebook 的「野心」或者「雄心」到底是什么呢?准备在更远的未来重塑 Facebook 的商业模式?从更大的视野来构建一个全球性的「无国界货币」?从更高的维度来构建一个区块链的「数字帝国」?从更高的文明来推动政治、宗教、经济制衡的三权世界?

可能我们都目光短浅、满怀恶意,而 Libra 在英文中是「天秤座」的意思,天秤座象征着平衡与公正。

不管 Libra 结局如何,Facebook 与扎克伯格此次展示的勇气和胆魄,再次证明了他的个人格局,他的成功绝非偶然。那其它的科技巨头又会怎么想呢?

这可是一幅刚刚露出首页的黄金画卷。

真正的货币战争,才刚刚开始。

来源:爱范儿